基金溢价怎么理解?基金为什么有溢价?

基金溢价怎么理解?

基金二级市场上溢价是指基金在二级市场上的价格高于基金在场内的净值。当封闭式基金在二级市场的交易价格低于实际净值时，这种情况被称为“折价”。 折价率=(单位份额净值-单位市场价格)/单位份额净值。 根据这个公式，当贴现率大于0(即净值大于市价)时，为折价，当贴现率小于0(即净值小于市价)时价格，这是溢价。 除了投资目标和管理水平，折现率也是评价封闭式基金的重要因素。 国外解决封闭式基金大幅折价的方法有：封闭式转开放式、基金提前清算、基金要约收购、基金份额回购、基金管理与分配等。

基金为什么有溢价?

因为场内交易价格和场外基金净值之间有价差。基金价格的变动依据主要在于其净值，只要基金的净值在提升，那么其价格就会上涨，基金价格与基金净值的比称为溢价率。